تاخیر در جریان نقدی، استفاده از فاکتورهای دستی و از دست دادن تخفیف‌ها، می‌توانند منابع و زمان استارتاپ شما را محدود کنند. حرکت به سمت فرآیندهای پرداخت نوآورانه، این موانع را برطرف کرده و به رشد سریع‌تر و چابک ماندن کسب‌وکار نوپای شما کمک می‌کند.
در مسیر ساخت و توسعه یک استارتاپ، هر دقیقه و هر دلار اهمیت دارد. بنابراین، باید به دنبال روش‌هایی برای ساده‌سازی فرآیندهای کسب‌وکار باشید. یکی از بخش‌هایی که تأثیر چشمگیری بر عملکرد شما دارد، سیستم‌های پرداخت است. با وجود پیشرفت‌های فناوری، هنوز یک‌سوم کسب‌وکارهای کوچک، پرداخت‌های روزمره و موقت خود را به‌صورت دستی انجام می‌دهند. این روش‌های سنتی نه‌تنها ناکارآمد هستند، بلکه استارتاپ شما را از رقابت در بازار، رشد سریع و چابکی بیشتر بازمی‌دارند.
یکی از عوامل کلیدی موفقیت یک استارتاپ، استفاده از استراتژی‌های پرداخت نوآورانه است که باعث ثبات جریان نقدینگی و تأمین مالی لازم برای رشد می‌شود. با بهینه‌سازی فرآیندهای پرداخت، استارتاپ شما می‌تواند بین ۶۰ تا ۸۰ درصد در هزینه‌های پردازش پرداخت صرفه‌جویی کند. علاوه بر این، جریان نقدینگی افزایش یافته و منابع مالی بیشتری برای بخش‌های حیاتی مانند توسعه محصول و بازاریابی آزاد خواهد شد.
خودکارسازی فرآیندهای پرداخت حساب‌ها
به زمانی فکر کنید که صرف مرتب‌سازی صورت‌حساب‌ها، پیگیری تأییدیه‌ها و برنامه‌ریزی پرداخت‌های دستی فاکتورها می‌شود. خودکارسازی این فرآیندها نه‌تنها در زمان صرفه‌جویی می‌کند، بلکه باعث می‌شود تمام پرداختی‌ها بدون تأخیر و در موعد مقرر انجام شوند.
پرداخت‌های دستی اغلب با خطا، تأخیر و حتی فراموشی همراه هستند که می‌توانند منجر به ضررهای مالی قابل‌توجه و نارضایتی مشتریان یا فروشندگان شوند. اتوماسیون حساب‌های پرداختی (AP automation) می‌تواند تا ۸۰ درصد هزینه‌های پردازش صورت‌حساب‌ها را کاهش دهد و زمان پردازش فاکتورها را تا ۷۰ درصد بهینه کند. علاوه بر این، بسیاری از کارها ساده‌تر شده و امکان گزارش‌گیری و نظارت بر فرآیندهای مالی نیز سریع‌تر و دقیق‌تر خواهد شد. برای استارتاپ‌ها، این صرفه‌جویی تنها در زمان خلاصه نمی‌شود، بلکه سرمایه‌گذاری ارزشمندی برای رشد و توسعه کسب‌وکار محسوب می‌شود.
در بازار، ابزارهای قدرتمندی برای اتوماسیون AP وجود دارند که امکان تأیید و زمان‌بندی پرداخت‌ها را فراهم کرده و به شما اجازه می‌دهند فاکتورها را به‌صورت لحظه‌ای پیگیری و به‌روزرسانی کنید. اتوماسیون AP نه‌تنها احتمال خطای انسانی را کاهش می‌دهد، بلکه امکان شفاف‌سازی و تجزیه‌وتحلیل داده‌های پرداختی را نیز در اختیار شما قرار می‌دهد.
پرداخت‌های آنی برای حفظ جریان نقدی
هیچ‌چیز رضایت‌بخش‌تر از دریافت سریع دستمزد پس از انجام کار یا تحویل محصول نیست. پرداخت‌های بی‌درنگ به استارتاپ شما کمک می‌کنند تا پول با سرعت بیشتری جابه‌جا شود. امروزه، دیگر انتظار ۳ تا ۵ روزه برای یک انتقال مالی قابل‌قبول نیست. فرآیندهای مالی باید به گونه‌ای طراحی شوند که تراکنش‌ها در چند ثانیه انجام شوند، زیرا هر روز تأخیر می‌تواند مرحله‌ای حیاتی در مسیر رشد استارتاپ شما باشد.
از سال ۲۰۲۳، حدود ۸۵ درصد از کسب‌وکارهای ایالات متحده تصمیم گرفته‌اند که سیستم پرداخت‌های آنی را اجرا کنند. همچنین، تقریباً ۹۹ درصد از شرکت‌های بزرگ (با درآمد بین ۱ تا ۹.۹ میلیارد دلار) پیش‌بینی می‌کنند که تا پنج سال آینده، این روش را به‌طور کامل به کار بگیرند. پلتفرم‌هایی مانندFedNow Service وRTP Network در حال تبدیل کردن پرداخت‌های آنی به یک استاندارد جدید هستند و به کسب‌وکارها کمک می‌کنند تا جریان نقدی پایدارتری داشته باشند، سرمایه‌گذاری‌های خود را بهینه کنند و با سرعت بیشتری رشد کنند.
بهینه‌سازی روش‌های پرداخت مشتریان
یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای تسریع جریان نقدی در استارتاپ‌ها، تسهیل فرآیند پرداخت برای مشتریان است. ارائه گزینه‌های متنوع مانند پرداخت‌های فوری، کارت‌های اعتباری، نقل‌وانتقالات ACH در همان روز و کیف‌پول‌های دیجیتال، موانع پرداخت را کاهش داده و منجر به پرداخت‌های سریع‌تر و افزایش رضایت مشتریان می‌شود.
تصور کنید مشتری قصد دارد پرداختی فوری انجام دهد، اما شما فقط کارت اعتباری می‌پذیرید. در این صورت، ممکن است خرید را به تعویق بیندازد یا حتی به‌کلی منصرف شود. فراهم کردن گزینه‌های متنوع، تضمین می‌کند که پرداخت‌ها بدون تأخیر و با موانع کمتری انجام شوند.
برای این منظور، به دنبال پلتفرم‌هایی باشید که امکان ادغام با چندین روش پرداخت را فراهم کنند. بسیاری از این پلتفرم‌ها قابلیت سفارشی‌سازی دارند و به شما این امکان را می‌دهند که پرداخت‌ها را متناسب با نیازهای کسب‌وکار خود تنظیم کنید. با ایجاد انعطاف‌پذیری در روش‌های پرداخت، مشتریان راحت‌تر و سریع‌تر خرید خود را نهایی خواهند کرد.
پیاده‌سازی ابزارهای پیش‌بینی جریان نقدی
پیش‌بینی جریان نقدی، یکی از ضروری‌ترین گام‌ها در برنامه‌ریزی برای رشد یک استارتاپ است. با داشتن تخمین دقیق از جریان‌های نقدی ورودی و خروجی، می‌توانید تصمیم‌های آگاهانه‌تری درباره هزینه‌ها، استخدام‌ها و سرمایه‌گذاری‌ها بگیرید. جالب است بدانید که ۸۲ درصد کسب‌وکارها به دلیل سوءمدیریت جریان نقدی شکست می‌خورند، که این موضوع اهمیت پیش‌بینی جریان نقدی را برای استارتاپ‌های مقیاس‌پذیر دوچندان می‌کند.
فرض کنید پیش‌بینی‌های مالی شما نشان دهد که در سه ماه آینده با کسری نقدینگی مواجه خواهید شد. در چنین شرایطی، به جای اینکه غافل‌گیر شوید، می‌توانید از پیش برنامه‌ریزی کنید؛ هزینه‌های غیرضروری را کاهش دهید یا به‌دنبال گزینه‌های تأمین مالی کوتاه‌مدت باشید.
برای این منظور، استفاده از پلتفرم‌های پیش‌بینی جریان نقدی توصیه می‌شود. این ابزارها با تحلیل داده‌های تاریخی، پیش‌بینی‌های دقیقی ارائه می‌دهند و به شما کمک می‌کنند که از قبل برنامه‌ریزی کرده، تصمیم‌های مالی هوشمندانه بگیرید و استارتاپ خود را در مسیر درست نگه دارید.
تخفیف‌های زودهنگام و جشنواره‌ای
کاهش هزینه‌ها می‌تواند به همان اندازه‌ی افزایش درآمد، در رشد استارتاپ مؤثر باشد. یکی از راه‌های دستیابی به این هدف، استفاده از تخفیف‌های زودهنگام و جشنواره‌ای است. بسیاری از فروشندگان تمایل دارند زودتر پول خود را دریافت کنند و در همین راستا، در ازای پرداخت سریع فاکتورها، درصدی تخفیف ارائه می‌دهند. برای مثال، ممکن است به شما پیشنهاد شود که در صورت تسویه فاکتور در کمتر از ۱۰ روز، ۲ تا ۳ درصد تخفیف بگیرید. برای استارتاپ‌هایی که با محدودیت نقدینگی مواجه هستند، این نوع پس‌اندازها می‌تواند اهمیت زیادی داشته باشد. شاید در نگاه اول، تخفیف ۳ درصدی چندان چشمگیر به نظر نرسد، اما اگر مبلغ فاکتور ۵ هزار دلار باشد، همین ۲ درصد تخفیف معادل ۱۰۰ دلار صرفه‌جویی خواهد بود. حالا تصور کنید چندین فاکتور مشابه در طول ماه داشته باشید؛ این میزان می‌تواند به ۱۰۰۰ دلار یا حتی بیشتر برسد.
علاوه بر این، استارتاپ‌ها باید از فرصت‌های جشنواره‌ای و تخفیف‌های ویژه استفاده کنند. خریدهای مهم، مانند تمدید ابزارهای آنلاین، می‌توانند در زمان‌هایی مانند نوروز یا بلک فرایدی با تخفیف‌های چند ده درصدی انجام شوند. همچنین، داشتن ارتباط مؤثر با فروشندگان می‌تواند به شما در دریافت تخفیف‌های بیشتر کمک کند. مذاکره با آن‌ها ممکن است شرایط پرداخت را مطابق با جریان نقدی شما منعطف‌تر کند یا حتی تخفیف‌های ویژه‌ای در ازای پرداخت‌های آنی دریافت کنید.
در مراحل ابتدایی رشد یک کسب‌وکار، ایجاد انعطاف‌پذیری در پرداخت‌ها و دریافت‌های مالی یک مزیت کلیدی محسوب می‌شود. با استراتژی‌های مناسب، می‌توانید هزینه‌های خود را کاهش داده و منابع بیشتری برای توسعه و رشد کسب‌وکار خود در اختیار داشته باشید.
دیدگاه خود را بنویسید